לאחוז את המקל בשני קצותיו? עכשיו זה אפשרי...
העלאות הריבית טומנות בחובן אפשרויות חדשות להשקעה שלא היו בעולם של ריביות אפסיות שרווחו בעשור האחרון.
כיום, כשהריביות, הן הדולריות והן השקליות, מציעות אחוז גבוה על פקדונות או לחילופין התשואות על אגרות החוב , מאפשרות לנו ליצור "גידור" פשוט יחסית על מנת שנוכל מצד אחד להיות בשוק המניות ומצד שני "לגדר" או להגן על ההשקעה מפני ירידות אפשריות בשוק המניות וזאת על ידי הריבית המובטחת שמבטחת אותנו כנגד ירידה בגובה הריבית שתתקבל.
השקעה ישירה במניות או בקרנות מנייתיות מצריכה שימוש במלוא הכסף להשקעה ולכן הסיכון הינו על מלוא הסכום המושקע (לרע ולטוב).
כיום ניתן ואף רצוי להשתמש בחוזים על המדדים השונים תוך שימוש באחוז נמוך אבסולוטית של סכום ההשקעה כאשר החשיפה הנה אחת לאחת (או ממונפת לבעלי לב חזק – וצורך מתאים) את היתרה ניתן להשקיע בפקדון המניב כ-5% ריבית כיום או קרן כספית שקלית שבה התשואה הפנימית דומה, ואותו העיקרון עבור השקעה במדדים מנייתיים דולריים שונים שניתן כיום להגיע אף ללמעלה מ-6% ריבית על הפיקדון או לחילופין קניית אגרות חוב ספציפיות לפדיון שיספקו גם תשואה וגם סחירות מלאה.
לסיכום – תקופות של ריבית גבוהה טומנות בחובן הזדמנויות שכדאי לנצלן בזהירות ובחכמה.
מוזמנים לפגישת ייעוץ ללא התחייבות בה נוכל לבחון לעומק את הצרכים שלכם ולבנות לכם תיק מושכל שיודע להנות מכל העולמות.
